涉黑“套路贷”团伙被端 首犯被判有期徒刑24年

　　涉黑“套路贷”团伙被端 16人获刑

　　2019年5月，南通市中级人民法院对一起涉黑“套路贷”案件做出终审判决，16名被告人分别获刑，其中首犯何蒙军被判有期徒刑24年。以何蒙军为首的犯罪团伙将“套路贷”与暴力、“软暴力”相结合，肆意侵占被害人财产，影响恶劣。

　　披上“公司”外壳 非法从事“套路贷”

　　何蒙军，江苏苏州人，2008年曾因抢劫罪被苏州市虎丘区人民法院判处有期徒刑二年。2010年刑满释放之后，何蒙军也一直没有什么正当职业。2017年3月，他伙同顾建刚、姚伟星、李小清、范晓峰等人在南通开办了A8零用贷公司，工商登记名为“南通远旺企业管理咨询有限公司”，注册经营范围为企业管理咨询，但实际上他们却从事非法放贷业务。公司内部设有风控部、财务部、业务部、催收部。那么这个A8零用贷公司，是怎样运作的呢？

　　南通市公安局崇川分局刑警大队五区队队长 陈旭东：零用贷，就是说你拿一张身份证过来，就能借钱。

　　南通市公安局崇川分局刑警大队副大队长 郝津翔：在借款之前会把你的父母、亲人的名字、联系方式全部留下来，你住在哪里，家庭地址，他上门去看。同时他要你手机通讯录里所有经常联系的人员，以及他会要求借款人去拉三个月的通话记录，在里面发现你平常联系比较多的人员。

　　宣称借贷无门槛 打高额高息借条

　　A8公司的业务部对外宣称无抵押、无门槛，仅凭一张身份证就能放款，广泛地拉客户上钩。他们利用借款人迫切需要资金的心理，与其签订非法的不平等合同，打高额高息借条，实际上却要扣除各种手续费，借款人拿到手的金额要缩水很多。

　　南通市公安局崇川分局刑警大队五区队队长 陈旭东：以一万块钱为例，到手七千，很有可能最后还下来就是双倍的。可能到了一万二、一万四左右了，因为里面存在各种各样的名目。除去首尾两期违约金、保证金，还有催收部门上门催收的催收费。

　　不仅如此，借款人还被要求拿着所谓借到的钱款拍照，并且把自己和亲友的全部信息提供给A8公司，这些举动又是为了什么呢？

　　南通市公安局崇川分局刑警大队五区队队长 陈旭东：比如说我把钱拿在手里面，捧着钱拍个照片，证明我确实借了这么多钱给你。照片拍完了再把钱收回来。

　　南通市公安局崇川分局局长 丁忠明：比如说借的三万块钱，他通过倒卡的方式制造五万块钱银行流水，采取持现金拍照这种方式来证明他有多少钱，借给了借款人。这些方式导致了受害人或者说借贷人承受了虚高的借款金额。

　　也就是说，A8零用贷公司利用签订不平等合同、制作假流水等手段做足了全套戏码，一旦借款人无法按时偿还，不仅是借款人自己、他们的亲朋好友都会遭到催收人员的骚扰。

　　南通市公安局崇川分局刑警大队侦查员 季樊凯：先是电话催收，如果电话催收客户仍未还款，就上门催收。上门催收一般是以喷油漆、喊喇叭的方式，喊喇叭就是播放欠债还钱的音频，堵锁眼、砸玻璃等方式来逼迫客户或者客户的家属来偿还公司的高额的欠款。比如说客户借十期的钱，他已经还了八期了，还有两期没还，但是前面的八期他也不算，他要叫你从头还起。

　　往墙上喷漆、用胶水堵锁眼，在门口放哀乐、喊喇叭辱骂甚至强行拘禁，催收人员用这些手段去骚扰借款人及其家人朋友的正常生活，只为达到逼迫其支付高额本息的目的。

　　南通市公安局崇川分局刑警大队侦查员 季樊凯：在我们海门市有一个借款人，他的母亲是在菜场上帮人家缝被子的，一单也就能赚取一两元钱。华苗带人到他家以后，在他家的米缸、被褥等地方搜索钱财。

　　南通市公安局崇川分局刑警大队副大队长 郝津翔：逼着这个老妈妈从褥子下面拿了一叠钱出来，正好是一百块钱，全部是由五块、十块的票子组成的。一百块钱拿到手之后，他们不仅不会同情这个老妈妈，还自己拍摄视频，在视频里面点着五块、十块的票子。

　　讨债拍摄恶劣视频 以此取乐

　　视频时长很短，只有几秒钟的时间，但可以看出借款人的母亲家中十分简陋，即便如此，也躲不过A8公司催债人员的追讨。他们翻出零钱凑齐的一百元钱后，甚至拍摄了短视频发到催收部的聊天群里以此取乐。

　　南通市公安局崇川分局局长 丁忠明：污损受害人及其亲属的人格和名誉，扰乱他们正常的生活，甚至对周边的邻居的生活也会产生影响。从精神、人格、自由上施加影响和压力，他对借款人及其家属的这种心理上和精神上的影响是长期的。

　　拓展车贷业务 合同暗藏陷阱

　　犯罪嫌疑人何蒙军眼见A8公司利润可观，于是伙同他人还在南通开设了星辰公司，在扬州、泰州开设了A8分公司，除了打着小额贷款的旗号非法放贷，还拓展了车贷业务。这所谓的车贷业务，其中又有什么猫腻呢？

　　南通市公安局崇川分局刑警大队副大队长 郝津翔：他们会规定你这辆车，给你划定一个区域，比如说他在我们南通这边借的钱，他会在你的车子上装上GPS，随时监控GPS的位置。

　　犯罪团伙的车贷公司规定，抵押车辆必须被实时监控位置，并且只能在本地行使。

　　南通市公安局崇川分局刑警大队副大队长 郝津翔：受害人因为急需借款，就到了他们扬州的A8公司来借款。当时是一辆宝马车为抵押，借了四万块钱，但是写的是七万块钱的条。就是以类似这种巧立名目各种各样的理由来扣除大量费用。但仅仅18天之后他们就以受害人违约为由把这辆车拖走了。

　　签霸王条款 构筑陷阱造成“被违约”

　　事实上，这位被害人并没有开出规定区域，GPS定位系统也没有受到干扰，甚至他还在规定还款的那一天偿还了钱款，那么A8公司为什么还会强行拖走他的车呢？

　　南通市公安局崇川分局刑警大队副大队长 郝津翔：他的意思就是说你这款车没有及时还款。这辆车当时还款的时间仅仅多了一个多小时。也就是借了四万块钱，18天之后拖走，18天之后他把车拖到了苏州，在苏州金鸡湖边上逼着受害人来还钱。当时他们以暴力威吓，还有殴打行为，短短18天，被害人还了15万。

　　何蒙军伙同他人开设的公司都路数相似，以条件苛刻的非法合同、甚至故意制造客户违约的情况，要挟他们按照借条上面虚高的数额进行还款。短短一年多的时间里，该团伙合计非法获利280万余元。所得的非法利益，继续作为支撑该团伙日常运转、滋生发展的经济来源。

　　警方展开抓捕 20多人落网

　　通过全方面调查，江苏南通警方掌握了以何蒙军为首的犯罪团伙的基本架构，以及团伙成员的犯罪事实，随即展开收网部署。令办案人员没想到的是，此时收到一条线索称，负责催收部门的犯罪嫌疑人想另立门户，并且约了团伙内的众多主要人员在2018年3月16日的晚上聚会。当晚，警方在南通、扬州两地进行了同时收网，一举抓获了犯罪嫌疑人二十余名。

　　南通市公安局崇川分局刑警大队侦查员 季樊凯：我们对犯罪嫌疑人的住处、车辆及所在的公司进行了搜查，发现了客户的借款合同；所打的空的借条；催收所使用的棍棒、刀具、弹簧枪、弹簧弓、弹珠、钢珠等物品。在犯罪嫌疑人的手机上通过提取，发现了他们用来工作所使用的催收微信群，以及财务所使用的向股东汇报的一个财务的微信群，其中有公司的电子财务报表。

　　通过犯罪团伙骨干成员的供述，南通警方迅速组织了第二批抓捕，在武汉、苏州等地将犯罪嫌疑人何蒙军、顾建刚、姚伟星、李小清等幕后头目一一抓获。

　　数罪并罚 首犯获刑24年

　　法院审理查明，2017年3月以来，何蒙军网罗刑满释放人员、社会闲散人员，先后在南通设立了两家零用贷公司，并在扬州、泰州分别设立了类似的零用贷公司以及车贷公司。他们以上述公司为“外壳”，形成了以何蒙军为组织者、领导者，姚伟星等为组织者，华苗等为参加者的黑社会性质组织。该组织假借民间借贷之名，通过“虚增债务”、“制造资金走账流水”、“肆意认定违约”、“故意制造违约”等方式，将“套路贷”与暴力、“软暴力”相结合，非法侵占被害人财产，造成了十分恶劣的社会影响。

　　审判长：被告人何蒙军犯组织领导黑社会性质组织罪，判处有期徒刑八年，剥夺政治权利三年，并处没收个人全部财产，犯抢劫罪判处有期徒刑11年，并处罚金人民币15万元。

　　2018年12月28日，一审法院对首犯何蒙军以组织、领导黑社会性质组织罪、非法拘禁罪、抢劫罪、敲诈勒索罪、寻衅滋事罪、开设赌场罪等数罪并罚，判处有期徒刑24年，剥夺政治权利3年，并处没收个人全部财产。其他15名被告人分别被判处22年至2年9个月不等的有期徒刑并处没收财产或不等罚金。一审判决后，被告人何蒙军等14人不服，向南通市中级法院提起上诉。2019年5月12日，南通中院经审理维持原判。至此，这个以何蒙军为首的黑社会性质组织被成功瓦解。

　　在此警方提示，百姓在受到不法侵害时，要敢于报警，如有涉黑涉恶的线索也要及时向公安机关举报。